Исходя из проекта указания ЦБ России, проведение банками идентификации клиентов и выгодоприобретателей должно теперь будет осуществляться до обслуживания. Сейчас подобная идентификация проводится только для лиц, которые банки уже обслуживают, выполняя для них банковские операции и иные сделки. Целью подобных действий в Банке России называют противодействие легализации преступных доходов и финансированию терроризма.