В целях исполнения Федерального закона от 7 августа 2001г. № 115-ФЗ
«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем,
и финансированию терроризма» и Положения ЦБ РФ от 19 августа 2004г.
№ 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей
в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем,
и финансированию терроризма» Банк обязан устанавливать и идентифицировать выгодоприобретателя,
то есть лицо, к выгоде которого действует Клиент Банка.
В связи с этим убедительно просим Вас при осуществлении банковских операций, в которых Вы действуете
в пользу третьих лиц, в день совершения операции представлять в Банк заверенные копии документов
(договора, соглашения, контракты, доверенности, письма и т.п.), свидетельствующие об этом.
Представленные документы должны быть заверены надлежащим образом (каждый лист заверяется печатью
и подписями согласно карточки с образцами подписей или весь документ прошивается и заверяется на последнем листе).
Юридическое лицо, то необходимо заполнить
сведения о выгодоприобретателе — юридическом лице;
Физическое лицо, то необходимо заполнить
сведения о выгодоприобретателе — физическом лице;
Индивидуальный преприниматель,необходимо заполнить
сведения о выгодоприобретателе — индивидуальном предпринимателе.
Для удобства представляем Вам примеры документов, свидетельствующих о наличии выгодоприобретателя.
По агентскому договору одна сторона (агент) обязуется за вознаграждение совершать по поручению другой стороны (принципала)
юридические и иные действия от своего имени, но за счет принципала, либо от имени и за счет принципала. В договоре может,
как присутствовать, так и не присутствовать ссылка на лицо (иное лицо), которому могут быть оказаны данные действия.
Выгодоприобретателем в данном случае является
Принципал
.
АГЕНТОМ – представляется копия договора, а также Анкета на принципала;
ИНЫМ ЛИЦОМ – представляется копия договора.
По договору поручения одна сторона (поверенный) обязуется совершить от имени и за счет другой стороны (доверителя) определенные
юридические действия. В договоре может, как присутствовать, так и не присутствовать ссылка на лицо (иное лицо), которому могут быть
оказаны данные действия. Выгодоприобретателем в данном случае является
Доверитель
.
ПОВЕРЕННЫМ – представляется копия договора, а также Анкета на доверителя;
ИНЫМ ЛИЦОМ – представляется копия договора.
По договору комиссии одна сторона (комиссионер) обязуется по поручению другой стороны (комитента) за вознаграждение совершить одну
или несколько сделок от своего имени, но за счет комитента. В договоре может, как присутствовать, так и не присутствовать ссылка
на лицо (иное лицо), с которым совершается сделка. Выгодоприобретателем в данной ситуации является
Комитент
.
КОМИССИОНЕРОМ — представляется копия договора, а также Анкета на комитента;
ИНЫМ ЛИЦОМ – представляется копия договора.
Если при оплате в платежном документе Вы осуществляете оплату за третье лицо, также необходимо представлять
в Банк заверенную надлежащим образом копию договора и анкету на это лицо.